O que dizem os participantes
Depoimentos de pessoas reais, sem exageros nem linguagem de marketing. Cada história é diferente — como cada vida financeira é diferente.
← Voltar ao InícioSônia Martins
Professora aposentada · Florianópolis
Fiz o programa de reconstrução de reserva com bastante ceticismo — achei que aos 54 anos fosse tarde demais. O que me surpreendeu foi a ausência de julgamento. A Márcia ouviu tudo, olhou para os números e disse: dá pra fazer. E deu. Quatro meses depois tenho um plano que consigo seguir de verdade, não uma planilha que existe só no papel.
Março de 2025
Antônio Corrêa
Engenheiro civil · São José, SC
Eu e minha esposa participamos juntos da Série Pré-Aposentadoria. Isso fez uma diferença enorme — sair da mesma reunião com o mesmo entendimento evitou muita discussão em casa. O Ricardo tem uma paciência genuína para explicar a mesma coisa de ângulos diferentes até que os dois entendam.
Fevereiro de 2025
Luciana Barbosa
Farmacêutica · Florianópolis
Contratei a organização de documentos pensando que seria simples. Descobri que tinha papéis espalhados por três gavetas, dois guardados no carro e um na bolsa. O Ricardo passou duas tardes na minha casa e quando terminou eu sabia exatamente onde estava cada coisa. Minha filha agradeceu antes de mim.
Janeiro de 2025
Paulo Oliveira
Servidor público · Palhoça, SC
Tinha buscado orientação em banco antes e sempre saía de lá com algum produto novo para assinar. Aqui a conversa foi completamente diferente. Nenhuma proposta de produto, nenhuma urgência criada artificialmente. Saí com um documento de quatro páginas que ainda consulto toda vez que vou tomar uma decisão maior.
Dezembro de 2024
Regina Fontes
Contabilista autônoma · Florianópolis
O que me chamou atenção foi o ritmo. Nunca me senti pressionada a decidir nada na hora. A Márcia apresentava as opções, deixava eu pensar e retomávamos na sessão seguinte. Para quem, como eu, tomou decisões financeiras ruim por agir rápido no passado, essa é uma abordagem que faz diferença.
Novembro de 2024
Jorge Nascimento
Arquiteto aposentado · Florianópolis
Fiz o serviço de documentos depois de uma conversa com meu filho adulto que me fez perceber o quanto ele não saberia o que fazer se precisasse encontrar um papel meu. Dois anos de papéis acumulados foram organizados em duas tardes. Agora ele sabe onde está tudo — e eu durmo melhor sabendo disso.
Março de 2025
Duração: 4 meses · Florianópolis, SC
Situação Inicial
Eliane tinha renda estável como funcionária de uma empresa de logística, mas nenhuma reserva. Cada imprevisto era resolvido com o cartão de crédito, que ela depois pagava parcelado. Sentia que não havia saída.
O que Fizemos
Mapeamos as despesas reais, identificamos três gastos que podiam ser reduzidos sem impacto no dia a dia e definimos uma reserva de emergência de três meses de despesas como meta. Escolhemos uma conta remunerada simples para começar.
Resultado
Ao final dos quatro meses, Eliane tinha R$ 4.200 separados — o equivalente a um mês de despesas — e um plano escrito para chegar a três meses ao longo do próximo ano. Mais do que o número, ela descreveu sentir que tinha o controle de volta.
Duração: 12 meses · São José, SC
Situação Inicial
Casal com renda dupla, mas sem nenhum planejamento conjunto. Marco tinha um PGBL antigo que nunca revisou. Helena não sabia quanto tinha no FGTS. Discutiam sobre dinheiro com frequência porque falavam de coisas diferentes.
O que Fizemos
Seis sessões ao longo de um ano, sempre com os dois presentes. Consolidamos um panorama financeiro conjunto, revisamos o PGBL, identificamos a data estimada de aposentadoria para cada um e discutimos como os hábitos domésticos mudariam com a transição.
Resultado
Ao final do ano, os dois tinham uma visão compartilhada pela primeira vez. Marco ajustou a alocação do PGBL. Helena começou a contribuir para uma previdência complementar. E as conversas sobre dinheiro em casa ficaram mais tranquilas.
Duração: 2 visitas · Florianópolis, SC
Situação Inicial
Vera estava se preparando para se aposentar e sabia que tinha papéis importantes em algum lugar da casa — mas não sabia exatamente onde. Sua filha havia pedido que ao menos os documentos do imóvel estivessem acessíveis.
O que Fizemos
Duas visitas ao apartamento de Vera. Na primeira, inventário e organização física em pastas etiquetadas. Na segunda, digitalização dos principais documentos e configuração de uma pasta compartilhada com a filha num serviço de armazenamento em nuvem simples de usar.
Resultado
Todos os documentos relevantes em ordem, com índice escrito. A filha tem acesso digital. Vera descreveu sentir que tinha concluído algo que estava pendente há anos — e que agora poderia se aposentar com a cabeça mais leve.
+120
Participantes desde a abertura
94%
Retornam para um novo programa
4,8
Avaliação média (escala de 5)
100%
Independência de produtos financeiros
Telefone
+55 48 3237-5820Endereço
Rua Lauro Linhares 2055, Trindade, Florianópolis SC
Atendimento
Seg–Sex: 9h às 18h
A conversa inicial não custa nada e não cria nenhum compromisso. Estamos disponíveis para tirar dúvidas com calma.
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